أعطى بلدي شركة لي الأسهم ، خيارات متوسط - لا -

اسأل الخبير: قدم صاحب العمل لي خيارات الأسهم - ماذا يجب أن أفعل كل أسبوع، واحد من خبراء الاستثمار لدينا يجيب على سؤال القراء في العمود إنفستينغانزويرس عمود كمبا. في كل جزء من مهمتنا لمساعدة المستهلكين على بناء وحماية ثرواتهم من خلال التعليم. إذا أردت منا الإجابة على أحد أسئلتك، مراسلتنا على إديتورسينفستينغزويرز وتشمل الاستثمار كامبا في سطر الموضوع. (ملاحظة: لن نرد على طلبات الحصول على مخزونات الأسهم). إذا كنت تعمل لصالح شركة تداول عامة (أو شركة خاصة قد تذهب في نهاية المطاف إلى الجمهور)، فقد تكون مؤهلا للحصول على خيارات الأسهم. ومع ذلك، فإن العديد من الموظفين - بما في ذلك القارئ الذي أرسل في هذا السؤال أسابيع - أرنت التأكد من كيفية التعامل معها. السؤال: إيف تم مؤخرا استأجرت من قبل الشركة التي تقدم خيارات الأسهم - شيء لدي خبرة صفر مع. ماذا أحتاج إلى معرفته قبل أن تقرر أفضل خطوة لجعل - بيث في غونزاليس، تكساس الجواب الاستثماري: حسنا، هذا هو لفتة عظيمة أن الشركة قد جعلت لموظفيها. مع القليل من الحظ، وهذا منحة خيارات الأسهم قد تولد غير متوقعة مرتب بالنسبة لك. ويعتمد الكثير من ذلك على كيفية نمو شركتك في السنوات القادمة (وكيفية أداء سعر سهمها)، على الرغم من أن قدرتك على الربح من خيارات الأسهم هذه ستعتمد بشكل كبير على سوق الأوراق المالية الأوسع. إذا كان السوق يرتفع في السنوات المقبلة، ثيريس فرصة جيدة سيكون جيدا مع هذه الخيارات. ولكن السوق السقوط، كما كان الحال في أوائل 2000s ومرة ​​أخرى في أواخر 2000s، قد يجعل من الصعب بالنسبة لك لتحقيق الربح. ولكن كانوا يتقدمون إلى أنفسنا. دعونا ننظر أولا في كيفية هذه الأعمال وما الخطوات التي تحتاج إلى اتخاذ. وباإلضافة إلى األشكال التقليدية للتعويضات، يمكن للشركة أن توفر فائدة إضافية للموظفين من خالل منح خيارات الأسهم أو الأسهم المقيدة. الأسهم المقيدة هي هدية الفعلية من الأسهم التي يمكنك النقدية ببطء في مع كل عام يمر من العمل. هذه تنتهي أبدا، وبمجرد أن تكون مكتسبة - يعني أن أطر زمنية لاحظت قد تم الوفاء بها بالنسبة لك لامتلاكها - يمكنك تحويلها على الفور إلى نقدية أو تحويلها إلى حساب الوساطة الخاصة بك. ولكن في قضيتك، بيث، ونحن نتحدث عن خيارات الأسهم. تلك أرينت تماما كما سخية. هيريس كيف يتم تعريف خيارات الأسهم في إنفستينغانزويرز فينانسيال ديكتيوناري: إمبلويي ستوك أوبتيونس (إسو) هي خيارات الاتصال على أسهم الشركة العادية الممنوحة لمجموعة مختارة من موظفيها. توفر بعض القيود على الخيار حافزا ماليا للموظفين لتحقيق أهدافهم مع أهداف مساهمي الشركة. (اضغط هنا للاطلاع على التعريف الكامل، بما في ذلك كيفية عمله وسبب أهميته.) يتم إصدار خيارات الأسهم (عادة بزيادات قدرها 100، 1000، 5000، إلخ.) بنفس السعر الذي يتداول به سهم الشركة حاليا. لنفترض أنك قد أعطيت 3000 خيارات الأسهم (مع فترة الاستحقاق لمدة ثلاث سنوات)، وتداول الأسهم أصحاب العمل الخاص بك في 10. بعد السنة الأولى، ثلث هذه الخيارات (أو 1،000 سهم) سيكون قد اكتسب، مما يعني أنك الحق في شراء تلك الأسهم العديدة بسعر الأسهم المتداولة عند إصدارها لأول مرة. إذا ارتفع السهم إلى 20، ثم زيادة 10 حصة يعني أنك قادر على التقاط 10000 الربح (1،000 أسهم المكتسبة × 10 زيادة السعر). من الناحية النظرية، سوف يطلب منك أن يأتي مع 10،000 لشراء 1،000 سهم (بسعر 10 السابق) ومن ثم تملك 20،000 قيمة الأسهم. في الواقع، فإن معظم أصحاب العمل (أو خدمة نقل الأسهم التي يستخدمونها) أمام المال. مما يجعل هذه ممارسة غير النقدي. نفس الرياضيات ينطبق على السنة الثانية والثالثة، مما يتيح لك التقاط الفرق بين الأصلي 10 سعر السهم وسعر السهم الحالي لكل من كتلة التالية من 1000 سهم. لاحظ أنه في معظم الحالات، لن يكون لأي خيارات غير مؤهلة قيمة إذا تركت الشركة. الصيد الذي يأتي مع خيارات الأسهم بعد هيريس الصيد. خيارات الأسهم لديها حياة الجرف محدودة وسوف تنتهي في نهاية المطاف لا قيمة له. لذلك عليك أن تعرف عن تواريخ انتهاء الصلاحية هذه وتأكد من تحويل الخيارات إلى أسهم فعلية قبل انتهاء صلاحيتها. سوف صاحب العمل متعود تتبع هذا، لذلك متروك لكم. یختار العدید من الموظفین تحویل الخیارات إلی أسھم بمجرد أن یکونوا مؤھلین لتجنب خطر نسيان التصرف في الوقت المناسب. وبمجرد الانتهاء من ذلك، ليست هناك حاجة لاتخاذ أي إجراء فوري آخر. إذا كنت تعتقد أن صاحب العمل لديه مستقبل كبير، ثيريس أي سبب لبيع الأسهم في ذلك الوقت. قد يكون لتحويل الخيارات في المخزون بعض الآثار الضريبية بالنسبة لك. كل حالة مختلفة، والحكمة للحديث مع المحاسب الخاص بك لتحديد أفضل طريقة للتعامل مع الضرائب. وفي بعض الحالات، يختار الموظفون الانتظار لفترة قصيرة في السنة التالية إذا كان ذلك منطقيا لأغراض التخطيط الضريبي. أيضا، تحدث إلى قسم الموارد البشرية الخاص بك لجمع كل الحقائق المتعلقة برنامج خيارات الأسهم أرباب العمل الخاص بك. لا شك أن الدنيوية جدا. وأخيرا، قد يكون من الحكمة عدم مناقشة الكثير من التفاصيل مع زملائه الموظفين. قد لا يحصلون على نفس الخيارات السخية المنحة. ومن المرجح أن يشعر بالغيرة التي كنت قد تم مكافأة ذلك بلطف. من الحكمة أن تتبع باهظة سعر سهم الشركة، وقياس المكاسب المحتملة (أو الخسائر) على أساس يومي. لقد ارتكبت هذا الخطأ في أواخر التسعينات حيث ارتفع سعر أسهم أرباب العمل من حيث القيمة. لم تكن هذه الخيارات قد اكتسبت بعد، ولكن قيمتها تجاوزت 200 ألف نقطة، وأذكر أن المشي في الشارع يخطط لكيفية إنفاق كل هذا المال. وبطبيعة الحال، انتهى ازدهار دوت كوم بسرعة، وتلاشت أرباحي الورقية في الهواء. لإعادة صياغة المثل القديم، لا تعول الخيارات الخاصة بك قبل أن تكون مكتسبة. إنفستينغانزويرز هو الدليل المرجعي المالي الوحيد الذي تحتاجه في أي وقت مضى. لدينا أدوات متعمقة تعطي الملايين من الناس في جميع أنحاء العالم مفصلة للغاية وشرح إجابات شاملة لأهم المسائل المالية. نحن نقدم القاموس المالي أشمل وأعلى مستوى من الجودة على هذا الكوكب، بالإضافة إلى الآلاف من المقالات، والآلات الحاسبة يدوية، والأجوبة على الأسئلة المالية المشتركة - كل 100 مجانا. كل شهر، أكثر من 1 مليون زائر في 223 بلدا في جميع أنحاء العالم تتحول إلى إنفستينسانزويرس كمصدر موثوق للمعلومات القيمة. معلومات قانونية هامة حول البريد الإلكتروني الذي سوف ترسل. باستخدام هذه الخدمة، فإنك توافق على إدخال عنوان بريدك الإلكتروني الحقيقي وإرساله فقط إلى الأشخاص الذين تعرفهم. إنه انتهاك للقانون في بعض الولايات القضائية لتحديد نفسك بشكل زائف في رسالة إلكترونية. سيتم استخدام جميع المعلومات التي تقدمها الإخلاص فقط لغرض إرسال البريد الإلكتروني نيابة عنك. سطر الموضوع من البريد الإلكتروني الذي ترسله سيكون الإخلاص: تم إرسال البريد الإلكتروني الخاص بك. صناديق الاستثمار المشترك والصناديق المشتركة الاستثمار - الإخلاص الاستثمارات النقر على رابط سوف يفتح نافذة جديدة. ستة أخطاء خطة الأسهم الموظف لتجنب فهم الآثار الضريبية وقواعد الخطط الخاصة بك هي من بين مفاتيح النجاح. خيارات الأسهم وبرامج شراء الأسهم الموظف يمكن أن تكون فرصا جيدة للمساعدة في بناء الثروة المالية المحتملة. عندما تدار بشكل صحيح، يمكن لهذه الفوائد أن تساعد في دفع نفقات الكلية في المستقبل، والتقاعد، أو حتى منزل عطلة. ولكن العديد من المستثمرين الحصول على تعثرت، لا تولي اهتماما للتواريخ الحرجة، وإدارة عشوائيا منح موظفيها خيار الأسهم. في نهاية المطاف، فإنها تخسر على العديد من الفوائد هذه الخطط خيار الأسهم يمكن أن توفر. للمساعدة في ضمان زيادة مزايا خيارات الأسهم إلى أقصى حد ممكن، تجنب حدوث هذه الأخطاء الشائعة الستة: السماح بانتهاء خيارات الأسهم في المال تمنح منحة خيار الأسهم فرصة لشراء عدد محدد مسبقا من أسهم أسهم شركة عملك في وقت سابق - تأسيس الأسعار، والمعروفة باسم ممارسة أو سعر الإضراب. عادة، هناك فترة استحقاق تتراوح من سنة إلى أربع سنوات، وقد يكون لديك ما يصل إلى 10 سنوات في ممارسة الخيارات الخاصة بك لشراء الأسهم. يتم النظر في خيار الأسهم في المال عندما يتم تداوله فوق سعر الإضراب الأصلي. قل، افتراضيا، لديك خيار لشراء 1،000 سهم من أسهم أرباب العمل الخاص بك في 25 سهم. إذا كان السهم يتداول حاليا عند 50 سهم، ستكون خياراتك 25 حصة في المال. إذا كنت تمارس لهم وباعت على الفور الأسهم في 50، يود تتمتع الربح قبل خصم الضرائب من 25،000. قد يميل إلى تأخير ممارسة أطول فترة ممكنة على أمل أن يستمر سعر السهم للشركة في الارتفاع. سوف التأخير تسمح لك لتأجيل أي أثر الضرائب من الصرف، ويمكن أن تزيد من المكاسب التي تحققها إذا كنت تمارس ثم بيع الأسهم. ولكن منح خيار الأسهم هي استخدام-أنها-أو تفقد ذلك الاقتراح، مما يعني أنه يجب عليك ممارسة الخيارات الخاصة بك قبل نهاية فترة انتهاء الصلاحية. إذا كنت لا تتصرف في الوقت المناسب، كنت تخسر فرصتك لممارسة الخيار وشراء الأسهم بسعر الإضراب. عندما يحدث هذا، قد ينتهي بك الأمر إلى ترك المال على الطاولة، دون اللجوء. في بعض الحالات، تنتهي الخيارات في المال لا قيمة لها لأن الموظفين ببساطة ننسى حول الموعد النهائي. وفي حالات أخرى، قد یخطط الموظفین لممارسة التمارین في آخر یوم ممکن، ولکن قد یشتت انتباهھم وبالتالي یخفقون في اتخاذ الإجراءات اللازمة. اسأل نفسك كم القيمة الإضافية التي قد تحصل عليها من خلال الانتظار حتى آخر ثانية لممارسة الجائزة الخاصة بك، وتحديد ما إذا كانت تلك التي تستحق خطر السماح للجائزة تنتهي لا قيمة لها، ويقول كارل ستيغمان، نائب الرئيس الأول، خدمات خطة الأسهم الإخلاص. النظر في هذه العوامل عند اختيار الوقت المناسب لممارسة خيارات الأسهم الخاصة بك: ما هي توقعاتك لسعر السهم وسوق الأوراق المالية بشكل عام إذا كنت تعتقد أن السهم قد بلغ ذروته أو من المرجح أن تنخفض في المستقبل، والنظر في ممارسة وبيع. إذا كنت تعتقد أنه قد يستمر في الارتفاع، قد ترغب في ممارسة والاحتفاظ بالمخزون، أو تأخير ممارسة الخيارات الخاصة بك. كم من الوقت المتبقي حتى ينتهي خيار الأسهم إذا كنت في غضون 60 يوما من انتهاء الصلاحية، قد يكون الوقت قد حان للعمل، لتجنب خطر السماح للخيارات تنتهي بلا قيمة. سوف تكون في نفس الشريحة الضريبية، أو أعلى أو أقل واحد، عندما كنت على استعداد لممارسة الخيارات الخاصة بك الضرائب لديها القدرة على تناول الطعام في عوائد الخاص بك، لذلك قد ترغب في ممارسة وبيع عندما كنت في أدنى شريحة الضرائب على الرغم من أن هذا هو مجرد عامل واحد لتزن في قراركم. نصيحة: قم بمراقبة جدول الاستحقاق الخاص بك، والحفاظ على تحديث معلومات الاتصال الخاصة بك، والرد على أي تذكير تتلقاه من صاحب العمل أو مسؤول خطة الأسهم. الفشل في فهم العواقب الضريبية لل إسو يوجد نوعان من منح خيارات الأسهم: خيارات الأسهم الحافزة (إسو) وخيارات الأسهم غير المؤهلة (نسو). عند حصولك على منحة إسو، لا يوجد أي تأثير ضريبي فوري ولا تضطر إلى دفع ضرائب دخل منتظمة عند ممارسة خياراتك، على الرغم من أن قيمة الخصم الذي قدمه صاحب العمل والمكسب قد تخضع لضريبة دنيا بديلة. ومع ذلك، عندما تبيع أسهم الأسهم، سيطلب منك دفع ضرائب أرباح رأس المال، بافتراض أنك باعت الأسهم بسعر أعلى من سعر الإضراب. يجب أن تحمل أسهمك سنة واحدة على الأقل من تاريخ التمرين وسنتين من تاريخ المنحة للتأهل لمعدل الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل. إذا كنت تبيع أسهم إسو قبل فترة الحيازة المطلوبة، فإن ذلك يعرف بأنه تصرف غير مؤهل. وفي مثل هذه الحالة، فإن الفرق بين القيمة السوقية العادلة للسهم عند الممارسة (سعر الإضراب) ومنح المنحة كامل مبلغ الربح من البيع، إذا كان أقل ضرائب يتم احتسابه كدخل عادي، ويخضع أي ربح متبقي للضريبة مكسب رأس المال. بالنسبة لمعظم الناس، ومعدل ضريبة الدخل العادية أعلى من معدل ضريبة الأرباح الرأسمالية طويلة الأجل. في حين أن الضرائب مهمة، فإنها لا ينبغي أن تكون الاعتبار الوحيد الخاص بك. تحتاج أيضا إلى النظر في المخاطرة بأن أسعار أسهم شركتك يمكن أن تنخفض من مستواه الحالي. كن حذرا من الوضع الضريبي الخاص بك، ولكن أيضا فهم أين أنت في السوق، لأن هناك أيضا مخاطر الاستمرار في الاحتفاظ بالأسهم، ويقول ستيغمان. معرفة أي أسهم مؤهلة للمعاملة الضريبية الخاصة، ما هي فترات عقد، والتعامل وفقا لذلك. نصيحة: استشر مستشار الضرائب قبل ممارسة الخيارات أو بيع أسهم الشركة التي تم الحصول عليها من خلال خطة تعويض حقوق الملكية. عدم معرفة قواعد خطة الأسهم عند مغادرة الشركة عند مغادرة صاحب العمل، سواء كان ذلك بسبب وظيفة جديدة، وتسريح العمال، أو التقاعد، من المهم أن لا يترك الخيار الأسهم الخاصة بك وراء. تحت معظم القواعد خطة الأسهم الأسهم، سيكون لديك أي أكثر من 90 يوما لممارسة أي منح خيار الأسهم القائمة. على الرغم من أنك قد تتلقى حزمة فصل تستمر ستة أشهر أو أكثر، لا تخلط بين شروط هذه الحزمة وتاريخ انتهاء الصلاحية على منح خيارات الأسهم. إذا تم الحصول على شركتك من قبل منافس أو دمج مع شركة أخرى، يمكن تسريع استحقاقك. في بعض الحالات، قد تتاح لك الفرصة لممارسة خياراتك على الفور. ومع ذلك، تأكد من التحقق من شروط الاندماج أو الاستحواذ قبل التصرف. معرفة ما إذا كانت الخيارات التي تملكها في أسهم الشركة الحالية سيتم تحويلها إلى خيارات للحصول على أسهم في الشركة الجديدة. نصيحة: اتصل بالموارد البشرية للحصول على تفاصيل حول منح خيارات الأسهم قبل مغادرة صاحب العمل، أو إذا كانت شركتك تدمج مع شركة أخرى. التركيز كثيرا من ثروتك في أسهم الشركة كسب التعويض في شكل أسهم الشركة أو خيارات لشراء أسهم الشركة يمكن أن تكون مربحة للغاية، وخصوصا عندما كنت تعمل لشركة التي سعر السهم قد ارتفع لفترة طويلة. وفي الوقت نفسه، يجب عليك أن تنظر فيما إذا كان لديك الكثير من ثروتك الشخصية مرتبطة بسهم واحد. لماذا هناك سببان رئيسيان. من وجهة نظر الاستثمار، وجود الاستثمارات الخاصة بك مركزة للغاية في سهم واحد، بدلا من في محفظة متنوعة، يعرض لك التقلبات الزائدة، على أساس أن شركة واحدة. وعلاوة على ذلك، عندما تكون هذه الشركة هي أيضا صاحب العمل الخاص بك، رفاه المالي الخاص بك هو بالفعل مركزة للغاية في ثروات تلك الشركة في شكل عملك، راتبك، والمزايا الخاصة بك، وربما حتى المدخرات التقاعد الخاص بك. التاريخ، أيضا، هو المتناثرة مع شركات الطيران عالية سابقا التي أصبحت في وقت لاحق معسرا. عندما قدمت إنرون لإفلاسها في عام 1999، تبخرت أكثر من 1 مليار في المدخرات التقاعد الموظفين في الهواء رقيقة. في الآونة الأخيرة، ليمان براذرز الموظفين المشتركة مصير مماثل. ضع في اعتبارك أيضا أن الدخل من صاحب العمل يدفع فواتيرك الشهرية غير العادية والتأمين الصحي الخاص بك. إذا كان ثروات شركتك تأخذ منعطفا للأسوأ، يمكنك أن تجد نفسك من وظيفة، مع عدم وجود التأمين الصحي وبيض البيض المستنفد. الأسهم من خطة الأسهم هي عادة عنصر كبير من تعويضات الموظفين السنوية، لذلك من السهل أن تصبح مركزة بشكل مفرط في الأسهم أرباب العمل الخاص بك، ويقول ستيغمان. ولكن عليك أن تأخذ خطوة إلى الوراء، والنظر في كيفية تناسب هذه الفوائد في أهدافك المالية على المدى الطويل، مثل المدخرات الكلية، والتقاعد، أو عطلة المنزل، ووضع خطة لتنويع وفقا لذلك. نصيحة: استشر مستشار مالي لضمان تنويع استثماراتك بشكل مناسب. تجاهل خطة شراء أسهم الموظف في الشركة تسمح لك خطط شراء الأسهم للموظفين (إسبس) بشراء أسهم أصحاب العمل الخاصة بك، وعادة بخصم من القيمة السوقية الحالية للأسهم. هذه الخصومات تتراوح عادة من 5 إلى 15. العديد من الخطط تقدم أيضا خيار نظرة إلى الوراء، والذي يسمح لك لشراء الأسهم على أساس السعر في اليوم الأول أو الأخير من فترة العرض، أيهما أقل. إذا قدمت شركتك 15 الخصم وارتفع السهم 5 خلال الفترة، هل يمكن شراء الأسهم في خصم 20، بالفعل مكاسب قبل الضرائب صحية. لسوء الحظ، بعض الموظفين تفشل في الاستفادة من الشركات إسب. إذا كنت لا تشارك، قد ترغب في إعطاء إسب نظرة ثانية. غالبا ما يختار موظفو الدخول من إسب، ويلاحظ ستيغمان. ولكن عندما يصبحون أكثر رسوخا في حياتهم المهنية وأكثر أمنا ماليا، يجب عليهم إعادة النظر في إسب. اعتمادا على الخصم تقدم الشركة، هل يمكن أن يمر على فرصة لشراء الأسهم الشركة الخاصة بك في خصم كبير. نصيحة: انظر إلى استراتيجية الادخار الحالية الخاصة بك بما في ذلك صندوق الطوارئ والمدخرات التقاعد والنظر في وضع بعض المدخرات الخاصة بك في إسب. قد تكون قادرا على استخدام زيادات في المستقبل لتمويل الخطة دون التأثير على نمط حياتك. الفشل في تحديث معلومات المستفيد الخاص بك قليل من الناس يحبون التفكير في ذلك، ولكن من المهم للحفاظ على التسهيلات المستفيد الخاص بك حتى الآن. كما هو الحال مع خطة 401 (k) أو أي إيرا التي تمتلكها، يسمح لك نموذج تعيين المستفيد بتحديد من سيحصل على أصولك عندما تتعارض مع إرادتك. ومع ذلك، من المهم أن نلاحظ أنه إذا لم يقم المتقاعد بتحديد أي مستفيد، فإنه في ظل معظم قواعد الخطة، سيعامل المنفذ (أو المشرف) في الواقع تعويضات الأسهم كأصل من ممتلكاتهم. في كل مرة تحصل فيها على جائزة حقوق الملكية، سوف يطلب منك صاحب العمل ملء نموذج المستفيد. العديد من المنح تتراوح في الحياة من ثلاث إلى عشر سنوات، وخلال ذلك الوقت العديد من العوامل يمكن أن تتغير في حياتك. على سبيل المثال، إذا كنت منفردا عندما تلقيت منحة خيار، فربما تكون قد عينت أحد الأشقاء كمستفيد. ولكن بعد خمس سنوات، قد تكون متزوجة مع أطفال، وفي هذه الحالة كنت ترغب على الأرجح في تغيير المستفيدين الخاص بك لزوجك والأطفال أورور. وينطبق الشيء نفسه إذا كنت متزوجا وحصلت على الطلاق أو المطلقة والزواج. من المهم دائما تحديث المستفيدين. نصيحة: مراجعة المستفيدين للحصول على جوائز الأسهم الخاصة بك وكذلك حساباتك التقاعد سنويا. تعرف على المزيدسك الخبراء يتيح لك هذا القسم التواصل مع الخبراء في ميستوكوبتيونس. إذا، بعد النظر في موقعنا على نطاق واسع المحتوى واستخدام الأدوات التفاعلية، لا يزال لديك أسئلة أو طلب مزيد من التوجيه، إما نشر أسئلتك في منتدى المناقشة على ميستوبتيونس (التسجيل مطلوب) أو تقديمها مباشرة لنا باستخدام الرابط في اليسار. سنحاول الإجابة سؤالك بشكل خاص، ونقوم بنشر كامباس مختارة مجهول على صفحتنا الرئيسية. ونظرا لأن العديد من الأسئلة يتم تقديمها كل أسبوع، لا يمكننا ضمان متى سنرد على استفسارك أو ما إذا كنا سنرد عليه. يمكنك أيضا الاطلاع على أرشيف قمباس السابقة التي نشرناها على صفحتنا الرئيسية. لتصفح الراحة، المفاهيم الأساسية غطاء كامبا يتم تقديمها بخط غامق تحت كل إجابة. وحدات الأسهم المقيدة (رسوس) ستستقر قريبا. تخبرني شركتي أن الضرائب الفيدرالية ستحجب أسهم تساوي 25 من إجمالي قيمة الأسهم عند الاستحقاق. ومع ذلك، فإن معدل الضريبة الحدية لهذا الدخل الإضافي هو 33، لذلك 25 لن يكون كافيا لدفع الضرائب التي سوف مدينون. لماذا يجب على شركتي استخدام معدل 25 هل يمكنني تغيير شركتي لمعدل حجب المزيد من الأسهم أنا أفقد وظيفتي قبل سترات الأسهم المقيدة. حصلت على أرباح نقدية، تلقى 1099-ديف، وبالتالي دفع ضريبة الدخل الاتحادية. لقد قيل لي إنني لن أنكر ملكية الأسهم لأنني لم أعمل في شركتي طوال فترة الاستحقاق. لا يحق لي الحصول على الأسهم لأنني تلقيت أرباحا نقدية لم أكن مصرحا لممارسة أي من خيارات الأسهم حتى 1 يوليو. تم إنهاؤها قبل شهرين في 1 مايو. وفقا لشروط خطة الأسهم الخاصة بي، أن يمارس الحقوق التي كانت متاحة لحامل الخيار وقت الإنهاء في غضون ثلاثة أشهر فقط من تاريخ الإنهاء. خيارات الأسهم أرنت الحقوق التي تتوفر لي كان تفكيري كان لي حتى 1 أغسطس لممارسة الخيارات (ثلاثة أشهر من تاريخ انتهاء بلدي). ولكن الشركة تقول أنني كنت قادرا على ممارسة الخيارات الوحيدة التي كان قد عهد بها وقت إنهاء بلدي، وخيارات الصفر قد أنيطت بحلول 1 مايو. وأنا أخطط لمغادرة وظيفتي، ولكن أريد الحصول على توقيت الحق حتى أن بلدي في - يتم الاحتفاظ بخيارات الأسهم غير المستثمرة من المال قبل إنهاء الخدمة. وسوف تستثمر في حوالي أسبوعين. إذا أعطيت ثلاثة أسابيع إشعارا بأنني أخطط لمغادرة السوق، هل ستستمر خيارات الأسهم في الاستحواذ هل تتوقف الأسهم عن الاستحقاق عندما أقدم إخطارا أو في التاريخ الفعلي لإنهاء الخدمة عرضت شركتي تبادل الخيارات تحت الماء لخيارات أسعار السوق. لتجنب حدوث ضربة في الأرباح، وسوف تنتظر الشركة ستة أشهر ويوم واحد لإجراء تبادل. إذا لم تنتظر الشركة، كيف يمكن أن أتأثر هل سيكون لدي دخل عادي للفرق بين أسعار الخيارات القديمة والجديدة انتهت شركتي من العمل في أواخر يونيو، عندما تم إلغاء منصبي. في ذلك الوقت كان لي حوالي 5000 في الأسهم خيارات الأسهم التي كانت مكتسبة تماما. ولم يبلغني أحد بأي شرط لاتخاذ إجراء أو أي إجراء معلق. نظرت إلى حسابي أمس ووجدت أن جميع خياراتي المكتسبة انتهت في أواخر سبتمبر، بعد 90 يوما من الإنهاء. هل كان على الشركة أو شركة الوساطة إخطار لي بأن الخيارات المكتسبة على وشك الانتهاء أو انتهت صلاحيتها أريد أن أقدم هدية من أسهم شركتي وخيارات إلى مؤسسة خيرية تتعلق بهجمات 11 سبتمبر الإرهابية. لدي حوالي 10،000 سهم من الأسهم من ممارسة نسو العام الماضي و 12،000 الخيارات المكتسبة من نفس المنحة. سعر التمرين هو 15.50 وسعر السوق الحالي هو 65.50. ما تأثير الضريبة سوف ينتج عن جعل هذه الهدية من الأسهم لدي 80،000 بشكل كبير في المال في خيارات شركتي واثنين من الرسوم الدراسية اللبلاب لي لدفع. تصل فواتير التعليم خمس مرات في السنة، مع الدفعة الأولى المستحقة في أواخر سبتمبر. أريد أن أقوم بإعداد برنامج مع شركتي والوسيط الذي أعمل فيه تلقائيا خيارات كافية وبيع الأسهم لدفع كل فاتورة دراسية كما وردت، وذلك باستخدام صافي العائدات. هل يمكن أن تكون خطة البيع السابقة هذه مخالفة لقوانين التداول الداخلية وقوانين التعتيم الخاصة بالشركة عندما مارست 12000 نسو، كانت عائداتي قبل الضرائب تبلغ حوالي 80،000 - ما يكفي لتجديد بيتي. ومع ذلك، بعد الضرائب الاتحادية، والولاية، والرعاية الطبية (وصلت بالفعل إلى حد الدخل الضمان الاجتماعي)، تم تخفيض عائدات بلدي بنسبة 40. لذلك كان الاختيار من وسيط فقط 48،000. هل يمكنني خصم ضريبة الدولة التي تم حجبها عن عمليتي نسو لقد ذهبت شركتي من خلال جولتين من تسريح العمال. لحسن الحظ، لا يزال لدي وظيفتي وخيارات الأسهم في المال. ومع ذلك، اقترحت شركتي (بقوة شديدة) أن أقضي أسبوعين إضافيين من العطلة الصيفية، بدون أجر. لدي 7،000 الخيارات التي هي على وشك الحصول على سترة بعد شهرين آخرين من العمل. كيف ستؤثر هذه الفترة غير المدفوعة على جدول الاستحقاق الخاص بي هناك جزء من خياراتي المكتسبة أخيرا في المال. أقدر مكاسب خاضعة للضريبة بنحو 44،000. ولا يزال لدي أيضا عدد قليل من المنح من الخيارات المكتسبة تحت الماء، مع سعر ممارسة أعلى من سعر السوق بنحو 10 للسهم الواحد (15000 في المجموع). إذا قمت بممارسة جميع خياراتي، يمكنني تعويض المكاسب في الخيارات مع الخسائر (على الخيارات تحت الماء) من أجل الحصول على دخل خاضع للضريبة فقط 29،000 وأنا أعلم أنه إذا كان لدي دخل ضخم ضرب من خلال ممارسة نسو قد أن تدفع الضرائب المقدرة. ماذا عن ممارسة إسو التي كنت تخطط لعقد الأسهم بعد ممارسة سوف يكون لها مكاسب من حوالي 200،000، والتي من المؤكد أن تؤدي إلى أمت. هل أحتاج إلى دفع ضرائب مقدرة على إسو عندما تكون أمت 1 مدينون أكبر بكثير من استقطاع راتبي الحالي قمت بممارسة نفس اليوم وبيع خيارات الأسهم المحفزة (إسو). تلقيت تأكيدا لممارسة الرياضة من شركتي لحوالي 10،000. لم يتم سرد هذا المبلغ على W-2 التي تلقيتها من شركتي، على الرغم من أنني اتخذت التخلص من الأهلية. أين يمكنني الإبلاغ عن هذه المكاسب من الإقرار الضريبي الخاص بي، وكيف سوف أكون ضريبيا قمت بممارسة نفس اليوم وبيع خيارات الأسهم الحافزة (إسو). يتم الإبلاغ عن 56،000 انتشار بين سعر التمرين وسعر البيع في بلدي W-2 كأجور. كما تلقيت نموذج 1099-B من وسيط بلدي، والتي تبين عائدات بيع. هل يجب أن أبلغ عن المعاملة لأغراض مكاسب رأس المال على الرغم من أن المكاسب هي صفر، ويجب أن أشعر بالقلق بشأن الحد الأدنى من الضرائب البديلة (أمت) فعلت ممارسة غير النقدي مع نوسوس بلدي في العام الماضي. وشمل صاحب العمل الفرق بين سعر السوق وسعر التمرين على بلدي W-2، والتي سوف أبلغ عن الدخل العادي على بلدي الإقرار الضريبي. كما تلقيت بيان وساطة (1099-B) تبين قيمة ما تم بيعه. هل يعني هذا أنني بحاجة إلى إظهار المعاملة في الجدول D من الإقرار الضريبي الخاص بالنموذج 1040، أو يمكنني تجاهل بيان الوسطاء لأنه لا توجد مكاسب أو خسائر للإبلاغ عن ممارستي لخيارات الأسهم المحفزة (إسو) عندما كان الفارق في التمرين 10. شاهدت السهم يذهب بعيدا - ثم لأسفل. حاليا، فإن انتشار هو في 5. على الأقل سوف أقوم ببعض المال إذا كنت بيع الآن ولكن سوف تكون الضريبة الناتجة على الدخل العادي أكبر من الحد الأدنى البديل الضرائب (أمت) وأود أن تدفع إذا كنت عقد الأسهم في وقت سابق من هذا العام (قبل إلى تصحيح السوق)، قدمت شركتي للحصول على الاكتتاب العام. وتحسبا لذلك، مارست عددا كبيرا من المنظمات الوطنية للمنظمات غير الربحية عندما كانت القيمة السوقية العادلة 2.80 للسهم الواحد) كان سعر ممارستي 5 سنتات للسهم الواحد (. في ذلك الوقت، دفعت ضريبة الدخل على انتشار. حسنا، تم تأجيل الاكتتاب العام، ونحن نرفع جولة أخرى من التمويل الخاص عند 1.50 للسهم الواحد. هل هناك أي طريقة يمكنني الحصول على مبلغ الدولار من الدخل الذي تكبدته انخفاض لتعكس انتشار أقل على أساس القيمة الحالية وهذا من شأنه أن يقلل إلى حد كبير العبء الضريبي بلدي. أنا 62 سنة وأنا أتلقى الضمان الاجتماعي. لدي خيارات الأسهم من صاحب العمل التي صدرت قبل تقاعدي. عندما أتمارس هذه المنظمات، أفهم أنه سيتم إصدار W-2 وسيتم احتساب الربح كدخل عادي. ومع ذلك، فإن موقع الضمان الاجتماعي (ssa. gov) يشير إلى أن الاستثمارات وإيرادات الاستثمار ليست إيرادات تؤخذ في الاعتبار مقابل الحد الأدنى للأرباح السنوية للضمان الاجتماعي. لذلك، عندما يمارس خياراتي، ماذا سيكون التأثير على الحد السنوي للأرباح